暗号通貨投資詐欺の見分け方/r/n
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でウェブサイトをチェックし、そのウェブサイトの年齢を調べることができます。登録されている期間など、ドメインに関するその他の情報も収集されます。\r\n例えば1年といった短い期間しか登録されていないドメイン名は疑わしいかもしれない。なぜなら、詐欺師はウェブサイトにあまりお金をかけないからです。最近作成され、有効期限が短いウェブサイトは、詐欺である可能性が高くなります。\r\nレビューは信頼できるか?\r\n有名な消費者レビューシステムを使用しているウェブショップは、通常良い兆候です。しかし、いくつかのレビューシステムは他よりも優れています。レビューシステムがレビュー認証基準を遵守しているかどうか、つまり、ウェブショップが適切な理由なくレビューを削除または編集できないかどうかをチェックしてください。\r\n多くの偽サイトは、偽の肯定的なレビューで埋め尽くされたレビューやお客様の声のセクションを持っています。偽サイトの多くは、レビューやお客様の声のセクションに偽の好意的なレビューを載せています。偽サイトには、でっち上げの人名が含まれ、ランダムなソースから取られた写真が使用され、テキストはしばしば他のウェブサイトからコピーされています。従って、ウェブサイトに掲載されているレビューだけを鵜呑みにしないことをお勧めする。Scamadviser、TrustPilotなどのウェブサイトでは、ユーザーがレビューを残すことができ、企業によって削除されたり編集されたりすることはありません。外部のレビューをチェックすることで、実際の顧客の声をより明確に把握することができる。\r\n企業登録簿を見る\r\n国境を越えての購入を検討している場合、これは簡単ではないかもしれない。どの国にも企業を登録する方法があります。米国ではBetter Business Bureauが良い情報源となる。オランダでは商工会議所をチェックすることができます。\r\n通信は安全ですか?\r\nウェブショップのアドレスの前に「https」が表示され、「ロック」マークが見えますか?この場合、ウェブショップとあなたのブラウザ間の通信は暗号化され、ウェブショップをより安全に利用することができます。SSL証明書(通信を保護するために必要なもの)を追加するコストはわずか(年間4.99ユーロから)なので、ウェブショップが偽物でないことを保証するものではありません。\r\n安全な支払い方法はありますか?\r\n支払い方法には多くの種類があります。一般的にクレジットカード、PayPay、Alipayは、万が一商品が届かなかった場合に代金を返金することで消費者を保護します。ウェブショップがこれらの支払い方法に対応しているかどうかを確認してください。ウェブショップの信頼性に疑問がある場合は、決して銀行口座に送金しないでください。\r\nWestern Union、Moneygram、Skrill、Bitcoinなどの支払い方法は追跡不可能なことが多く、これらの方法で送金されたお金を取り戻すことは事実上不可能です。その結果、これらの方法は詐欺師に好まれています。\r\n誰が商品を配送するのか?\r\nウェブショップが配送業者を記載しているかどうか確認してください。すべてのウェブショップが掲載しているわけではありませんが、配送を追跡する機能を統合しているところもあります。また、チェックアウトの際に配送業者が記載されている場合もあります。信頼できる配送業者が記載されていれば、通常は良いサインです。\r\nよくわからない場合はウェブショップに問い合わせる\r\n良いウェブショップは、顧客が様々な方法でコミュニケーションを望んでいることを知っています。会社が電話番号、EメールID、問い合わせフォームを提供しているか、ソーシャルメディアで活動しているかをチェックする。疑問があれば電話するか、Eメールやソーシャルメディアで詳細情報のリクエストを送信する。プロフェッショナルなウェブショップは、媒体にもよりますが、通常数時間から最大2営業日以内に返信します。\r\nまだ確信が持てませんか?やらないでください!\r\nまだ)確信が持てない場合は、やらないでください!Scamadviserのアドバイスでは、まだ確信が持てない場合は、慎重に直感に従ってください。お得な価格で判断を鈍らせないでください。疑問があるのなら、他に買うべきお店はたくさんあります。\r\n具体的な詐欺の種類については、以下の「詐欺の見分け方」シリーズで詳しく解説しています!\r\n詐欺の見分け方 - フィッシング詐欺の見分け方 - コピーサイト詐欺の見分け方-雇用詐欺詐欺の見分け方-お得すぎる情報詐欺の見分け方 - 偽のレビュー\r\n詐欺を見分けるツール\r\nオンライン上には、詐欺に遭っているかどうかを見分けるのに役立つツールがいくつかある。ウェブサイトのリンク、EメールID、電話番号、住所、会社情報など、オンライン上で誰かが共有するあらゆる情報をチェックすることができる。これらのデータを組み合わせることで、詐欺師と取引しているのか、それとも本物の個人/組織と取引しているのかについて、意味のあるイメージを形成することができる。\r\n以下は、詐欺を見分けるのに役立つインターネット上の最も便利なツールです:\r\nドメインやリンクのチェック\r\nウェブサイトをスキャンして、詐欺の兆候があるかどうかを即座に判断できるツールがいくつかオンラインで利用可能です。これらのツールは確実なものではありませんが、ウェブサイトが合法か偽物かを判断するための貴重な情報を提供してくれます。\r\n\r\nScamAdviser:ScamAdviserは、オンライン詐欺を特定することに重点を置いており、オンラインショップの不達や偽物の販売、偽の投資サイトや暗号サイト、購読詐欺などがある。パートナーを通じて、フィッシングやマルウェアのチェックも行う。\r\nURLscan.io:URLscanは、より技術に精通したユーザー向けのサービスである。詳細なドメインやIP情報など、大量の技術的洞察を提供する。\r\n\r\nドメイン登録情報の確認\r\nWhoisドメイン検索では、ドメイン名の所有権と保有期間を追跡することができます。すべての家屋が管理当局に登録されているのと同様に、すべてのドメイン名レジストリは、そのレジストリを通じて購入されたすべてのドメイン名に関する情報を、そのドメイン名の所有者や購入された日付とともに記録しています。\r\n\r\nICANN検索:ICANNとは、Internet Corporation for Assigned Names and Numbersの略称です。ICANN登録データ検索ツールは、ドメイン名とインターネット番号リソースの現在の登録データを検索する機能を提供します。\r\n\r\n画像の確認\r\n逆画像検索サービスでは、同じ画像が複数のウェブサイトに掲載されているかどうか、画像が編集されているかどうかを確認することができます。画像が複数の異なるウェブサイトに掲載されている場合、その画像が盗用されている可能性があります。\r\n\r\nFaceCheck:FaceCheckを使えば、顔写真、性犯罪者サイト、ニュースに登場した容疑者など、何百万もの顔と照合することができます。\r\nGoogle画像検索:2011年、Google画像に逆画像検索機能が追加され、ユーザーが画像や画像へのリンクをアップロードすると、同じ画像がインターネット上のどこに掲載されているかを調べることができるようになった。\r\nティンアイTinEyeは、キーワードやメタデータ、ウォーターマークではなく、画像識別技術を使用したウェブ初の画像検索エンジンである。TinEyeを使えば、キーワードではなく画像で検索することができる。\r\nヤンデックス・イメージズYandex Imagesは、Google画像検索やTineyeに代わる検索エンジンで、他の画像検索エンジンが見逃す可能性のある検索結果をしばしば見つけることができます。\r\n\r\nビジネスをチェックする\r\n合法的なビジネスは、その国の規制当局に登録されていなければなりません。まず、あなたの国のビジネス登録を確認することをお勧めします(参照:Global Scam Country Guide)。以下は、国内外のビジネス登録です:\r\n\r\nASIC登録オーストラリア\r\nカンパニーズハウス英国\r\nクランチベースアメリカ/ヨーロッパを中心としたグローバル\r\nEU Business Register:ヨーロッパ\r\nオープンコーポレーツアメリカ/ヨーロッパを中心としたグローバル\r\nSEC会社検索米国\r\n\r\n電話番号の確認\r\nスマートフォンの発信者番号通知機能は、番号だけでなく、かけてきた相手の名前や所在地まで表示されるまでに進化しています。最近では、多くのキャリアがこの機能をすでに提供しており、以下のアプリを使えば、見知らぬ発信者をより適切に選別することができる。また、スパムや詐欺電話を報告して他のユーザーに警告することもできる。\r\n\r\nSync.me:Sync.MEは「世界有数のソーシャル電話帳」で、世界中の何百万人ものユーザーが着信を識別し、迷惑なスパム電話をブロックするのに役立っている。Sync.MEは、世界中どこにいても、発信者をフルネームと写真で正確に特定します。\r\nTruecaller:TrueCallerは、発信者識別、着信拒否、フラッシュメッセージ、通話録音、インターネットを利用したチャット&ボイスの機能を備えたスマートフォンアプリケーションです。登録には携帯電話番号が必要。このアプリはAndroidとiOSで利用できる。\r\nWhoscallWhoscallは、発信者番号通知とブロック機能を備えた、評価の高い電話アプリです。通話やテキストメッセージのサービス以外にも、着信電話やSMSの識別、悪質なスパム電話やSMSのブロック、16億以上の番号を持つ巨大なデータベースを搭載していることでも知られています。\r\n\r\nテキストメッセージをチェック\r\nメッセージング詐欺は非常に説得力があり、不注意なクリック一つであなたの個人情報や財務データが詐欺師の手に渡る可能性があります。以下のツールを使って、テキストメッセージが詐欺かどうかをチェックしましょう:\r\n\r\nコールディフェンダー(香港):Call Defenderは香港で着信拒否と発信者番号通知サービスを提供している。Whoscallのデータベースを利用するだけでなく、香港の有名な迷惑電話データベースであるHKJunkcallも利用し、詐欺電話や迷惑電話を総合的に防止する。\r\nScamRanger:ユーザーは詐欺メールを報告したり、受け取ったメッセージが詐欺かどうかをチェックしたりできる。Scam Rangerは、コミュニティの力を活用することで、あらゆるメッセージング・プラットフォームでオンライン金融詐欺から人々を守ります。\r\n\r\nビデオをチェック\r\n技術が向上し続けるにつれ、ディープフェイクの作成は容易になり、特定は難しくなっている。知名度の高い詐欺にも使われており、非常に説得力があります。動画がディープフェイクかどうかを識別するためのツールがあり、ユーザーは動画のリンクを貼り付けたり、動画をアップロードしたりするだけでそれを行うことができる。\r\n\r\nディープウェア:疑わしい動画をスキャンして、合成的に操作されたものかどうかを調べる。このプロジェクトは、コミュニティが協力してディープフェイクと戦うための信頼できる解決策を見つけることができるよう、オープンソースで提供されている。","buttonText":"続きを読む","renderAsInertiaLink":true},{"id":4,"title":"詐欺師からお金を取り戻すには?","url":"https://www.scamadviser.com/jp/articles/zha-qi-shi-karaojin-woqu-rili-suniha","excerpt":"お金を手放すのが早すぎたこと、利用したサイトが詐欺であったことに気づいたという最悪の事態が訪れました。まずは、絶望しないでください!\r\n詐欺に遭ったと思ったら、まず返金してもらうことです。これは、あなたが本物の会社と取引しているのか、詐欺師と取引しているのかを判断するための最初の、そして最も簡単なステップです。悲しいことに、詐欺師からお金を取り戻すのは、ただ頼むほど簡単ではありません。\r\n本当に詐欺師を相手にしている場合、お金を取り戻す手順(および可能性)は、使用した支払い方法によって異なります。\r\n\r\nペイパル\r\nデビットカード/クレジットカード\r\n銀行振込\r\n電信送金\r\nグーグルペイ\r\nビットコイン\r\n\r\nペイパル\r\nPayPalを利用した場合、詐欺にあった場合にお金を取り戻せる可能性が高い。PayPalのウェブサイトでは、購入から180日以内に異議を申し立てることができます。\r\n異議申し立ての条件\r\n\r\n最も単純な状況は、オンラインストアに注文したのに商品が届かないというものです。この場合、PayPalはこのように述べています:「注文した商品が届かず、販売者が発送または配達の証拠を提示できない場合、全額返金します。簡単なことです。\"\r\n詐欺師が全く別の商品を送ってきた。例えば、PlayStation 4を注文したのに、代わりにPlayStationのコントローラーだけが届いたとします。\r\n商品ページに商品の状態が誤って記載されていた。新品と記載されているにもかかわらず、明らかに使用された形跡がある。\r\n商品の部品や機能が欠けており、それが開示されていない。例えば、組み立て用のネジがすべて含まれている棚を購入したにもかかわらず、到着したときにはネジが含まれていなかった場合。\r\n正規品として販売された商品が偽造品であった場合。\r\n\r\nクレジットカードまたはデビットカード\r\nクレジットカードやデビットカードでオンラインショップに支払った場合、最善の方法は、カードの銀行を通し、「係争中の取引」についてのセクションがあるかどうか、または「チャージバック」プロセスについて言及されているかどうかを確認することです。このプロセスはかなり複雑で、Chargebacks911のこのインフォグラフィックが完璧に証明している。\nしかし、チャージバックとは何でしょうか?Money Saving Expertによると、チャージバックはオンラインで何かを購入した際に、その商品やサービスが不良品であった、提供されていなかった、会社が倒産したためあなたに届けられなかった、といった場合に有効です。チャージバックの請求が有効であれば)あなたの銀行は直接加盟店の銀行に行き、あなたの口座に返金します。チャージバックを請求できる期間は、支払いまたは問題に気づいてから120日間です。\r\n英国の方は、1974年消費者信用法第75条が適用されます。もっと詳しく知りたい方は、Money Saving Expertで全文をご覧ください。この法律はあなたにとって何を意味するのでしょうか?この法律は、100ポンドから30,000ポンド以上の金額を支払った場合、注文した商品が届かなかったり、注文したはずの商品が届かなかったりした場合に、お金を取り戻すことができるというものです。チャージバックとの違いは、カード会社の自主的な制度ではないということです。これらの保護は法律で定められています。\r\n私たちScamadviserが、この保護が消費者にとって素晴らしいものだと考える理由は、あなたを失望させ、その後倒産した会社からユーザーを守ることにもなるからです。\r\n注意:クレジットカードで支払う際、PayPalなどのサードパーティを利用しないよう注意してください。第75条に基づく請求権が無効になる可能性があります。詳細はこちらをご覧ください。\r\n銀行振り込み\r\nWhich.co.ukは、銀行振り込みからお金を取り戻す方法について次のように述べています:銀行振込からお金を取り戻す方法について、Which.co.ukは次のように述べています。一旦連絡をすれば、銀行が資金の回収を試みます。それでもうまくいかない場合は、銀行に苦情を申し立てるか、最寄りの金融オンブズマンに連絡してください。さらに、Which.co.ukは、当局に連絡し、ケース番号を手元に置いておくと、このプロセスに役立つとしている。\r\n送金サービス\r\n送金サービスの利用には注意が必要だ。Which.co.ukは、マネーグラム(MoneyGram)、ペイ・ポイント(Pay Point)、ウェスタン・ユニオン(Western Union)などのサービス(詐欺師の間で人気)を利用すると、お金を取り戻すのが難しくなると指摘している。ここでの最善のアドバイスは、取引に確信が持てない場合は、この支払い方法を選択しないことである。\r\n不正な謎の支払い\r\n決算書を見ていて、奇妙な買い物がありませんか?もしかしたら、身に覚えのない会社から引き落とされているかもしれません。それは不正な引き落としかもしれません。このような場合は、できるだけ早く銀行に連絡してください。お住まいの地域によっては、あなたを保護するための規制があり、払い戻しが受けられるかもしれません。\r\nグーグルペイ\r\n誰かがあなたのGoogle Payアカウントを勝手に使っていませんか?もしかしたら、身に覚えのない支払いがあったかもしれません。ご心配なく!Googleには、あなたを助けるための異議申し立てシステムがあります。支払いに関する異議申し立て、報告、キャンセルの方法については、こちらをご覧ください。\r\nビットコイン(およびその他の暗号通貨)\r\n悲しいことに、暗号通貨の取引は追跡や逆引きが不可能なため、その回収が大きな課題となります。ほとんどの場合、暗号コインを回収する望みはほとんどありません。ビットコイン取引を行った会社に連絡し、返金を求めるケースを提示することができます。その後、その会社のポリシーに従って払い戻しを行うことができるかどうかを判断するのは、その会社次第です。\r\n専門知識があり、暗号資金の回収に高い成功率を持っていると主張する偽の「回収エージェント」に注意してください。詐欺である可能性が高い理由については、「暗号通貨は詐欺師から回収できるか」の記事をお読みください。\r\n\r\n払い戻しのために支払いプロバイダーにアプローチする方法についてのより詳細なガイドについては、詐欺からお金を取り戻す方法のページをご覧ください。\r\nより安全なオンライン決済の方法については、オンライン決済の安全な方法とは?","buttonText":"続きを読む","renderAsInertiaLink":true}]}}],"meta":{"title":"暗号通貨は詐欺師から取り戻せるか?","description":"暗号通貨は取り戻せるのか?回復エージェントが詐欺師から暗号通貨を取り戻すことが可能かどうかをご確認ください。","canonical":"https://www.scamadviser.com/jp/articles/an-hao-tong-huo-hazha-qi-shi-karaqu-rili-seruka","alternates":[{"language":"x-default","url":"https://www.scamadviser.com/articles/can-cryptocurrency-be-recovered-from-scammers"},{"language":"nl","url":"https://www.scamadviser.com/nl/articles/kan-cryptocurrency-worden-teruggevorderd-van-scammers"},{"language":"pt","url":"https://www.scamadviser.com/pt/articles/a-criptomoeda-pode-ser-recuperada-dos-burloes"},{"language":"es","url":"https://www.scamadviser.com/es/articles/se-puede-recuperar-la-criptomoneda-de-los-estafadores"},{"language":"de","url":"https://www.scamadviser.com/de/articles/koennen-kryptowaehrungen-von-betruegern-zurueckgewonnen-werden"},{"language":"fr","url":"https://www.scamadviser.com/fr/articles/les-crypto-monnaies-peuvent-elles-etre-recuperees-aupres-des-escrocs"},{"language":"it","url":"https://www.scamadviser.com/it/articles/e-possibile-recuperare-le-criptovalute-dai-truffatori"},{"language":"uk","url":"https://www.scamadviser.com/uk/articles/chy-mozna-povernuty-kryptovaliutu-vid-shakhrayiv"},{"language":"ro","url":"https://www.scamadviser.com/ro/articles/pot-fi-recuperate-criptomonedele-de-la-escroci"},{"language":"ru","url":"https://www.scamadviser.com/ru/articles/mozhno-li-vernut-kriptovalyutu-moshennikam"},{"language":"zh","url":"https://www.scamadviser.com/zh/articles/jia-mi-huo-bi-neng-cong-pian-zi-shou-zhong-zhui-hui-ma"},{"language":"tc","url":"https://www.scamadviser.com/tc/articles"},{"language":"ja","url":"https://www.scamadviser.com/jp/articles/an-hao-tong-huo-hazha-qi-shi-karaqu-rili-seruka"}]},"language":"jp","pendingCookieConsent":false,"navigation":{"items":{"data":[{"id":1082,"name":"Report 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    暗号通貨は詐欺師から取り戻せるか?

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    著者: James Greening

    February 26, 2021

    暗号通貨取引は日に日に一般的になっているが、その危険性を認識している人は少ない。しかし、その危険性を認識している人はほとんどいない。

    このような知識の欠如は、ブロックチェーン技術のある欠点を悪用して消費者をだます詐欺師にとって好都合であることが証明されている。詐欺師たちは現在、ギフトカードやウェスタンユニオンといった方法による支払いの受け取りから、匿名性と安全性が高まる暗号通貨に移行している。

    投資詐欺は、暗号通貨が関与する最も一般的な詐欺の種類です。Scamadviserでは、毎日数多くの偽の投資サイトに出くわします。これらのサイトは、1日あたり1%といった途方もなく高いリターンを無期限で約束し、暗号通貨、FX、バイナリーオプションなどの取引を謳っています。

    彼らが狙う被害者は投資に関する知識が乏しく、簡単にお金を手放すように誘導され、後になってすべてが詐欺であったことに気づく。詐欺師は暗号通貨(通常はビットコイン)を使って支払いを要求するため、私たちは盗まれた暗号資金を取り戻す手助けを必要とする被害者からの依頼を定期的に受けています。

    暗号通貨取引は取り消せるのか?

    簡単に言えば、できません。

    技術的な詳細は省きますが、ブロックチェーン技術の性質上、一度処理された取引を取り消すことはできません。資金の流れをコントロールできる中央当局が存在しないため、クレジットカードのような「チャージバック」機能はありません。また、お客様と加盟店の間を取り持つ銀行も存在しない。要するに、ブロックチェーン取引は銀行送金よりも現金取引に近いのだ。一部の暗号ウォレットには「払い戻し」オプションが組み込まれていますが、払い戻しは加盟店自身が行う必要があり、第三者が強制することはできません。

    このことをよりよく理解するために、クレジットカードの例を見てみましょう。クレジットカードを使って加盟店に支払いをする場合、銀行があなたに代わって加盟店にデジタル決済を行い、この金額は後にクレジットカードの請求書を支払う際にあなたが負担することになります。あなたがチャージバックを申請すると、銀行は加盟店への支払いを取り消し、同じ金額があなたのクレジットカード請求額から差し引かれます。このシステムは一種のセーフティネットを提供する。

    暗号通貨には仲介者がいないため、セーフティネットもない。ブロックチェーンを管理する唯一の機関が存在しないため、詐欺に遭っても「カスタマーサービス」に文句を言うことはできない。

    暗号取引を追跡して詐欺師の正体を暴く

    各暗号通貨取引には固有の「フィンガープリント」があり、これによりある暗号ウォレットから別の暗号ウォレットへの資金の流れを追跡することが可能になる。しかし、取引は匿名であり、特定の個人に直接結びつけることはできない。

    理論的には、こうした取引の背後にいる人物を突き止めることは可能である。実際には、ウォレットを使用している個人を特定しようとすると、複数の関係者が関与する必要があり、長く厄介なプロセスとなる。

    資金の移動の痕跡を確立した後、捜査機関は取引所に連絡を取り、ウォレットを所有する人物の身元を明らかにするよう要請する必要がある。マネーロンダリングを防止するため、ほとんどの国ではKYC(Know Your Customer)プロセスを用いてユーザーを確認することが義務付けられている。しかし、これらの企業の多くは、KYC確認を必要としない国で設立されている。

    詐欺師はまた、資金をオフラインで「コールドウォレット」と呼ばれるものに送金し、追跡を行き詰まらせる可能性もある。

    次に、資金がコールドウォレットに送金されておらず、ウォレットや取引所がKYC検証を実施していると仮定すると、法執行当局からの正式な要請がない限り、おそらく情報の開示を拒否する可能性がある。暗号通貨詐欺師は国際的に活動しているため、複数の国の法執行当局が連携する必要があり、これは複雑なプロセスになる可能性がある。

    また、詐欺師が資金洗浄のためにマネー・ミュールを使うこともよくある。そのため、ウォレットが登録された人物が詐欺師ではない可能性もある。

    このような努力の末、詐欺師が特定されたとしても、被害者は、詐欺師がまだ返済資金を持っているという幸運に恵まれなければならない。

    ここから推測できるのは、暗号トランザクションを追跡して詐欺師を特定することは理論的には可能でも、現実的なシナリオではほとんど不可能だということだ。一般的に、失われた金額は法執行機関が関与できるほど大きくなく、国際的な事件であればいつまでも長引く可能性がある。

    暗号通貨回収機関

    暗号通貨の取引が不可逆的であることは明白であるにもかかわらず、詐欺の被害者が暗号通貨を取り戻すのを助けることができると自信満々に自慢している会社がたくさんある。それらはすべて、同じパターンに従っている。まず、検索エンジンなどの媒体を通じて自社のサービスを大々的に宣伝する:

    ユーチューブやインスタグラムなどのスパム広告。

    Scamadviserでも、回収業者によって資金が回収されたという人からの偽のレビューを毎月200~300件ほど削除しています。このようなレビューは決して信用すべきではありません。

    また、本物のニュース記事と見紛うような有料プレスリリースも送っている。

    ウェブサイトには必ず、お金を取り戻せないと思っていたのに、回収業者のおかげで盗まれた資金を取り戻すことに成功した、という意気揚々とした顧客の声が掲載されている。

    彼らはみな自信満々で、暗号通貨を回収できることに特に言及している。

    では、彼らは暗号世界の他の人々が知らない秘密を持っているのだろうか?さて、我々が調査したこれらの会社のほとんどは完全な詐欺であり、他の会社は疑わしい有効性のあるサービスを提供している。

    いずれも「無料相談」を提供しているが、これは被害者がお金を取り戻せる可能性があるかどうかを計るためらしい。不思議なことに、彼らは決して案件を断らないようだ。相談の本当の目的は、依頼者の絶望度を把握することだ。

    被害者の多くは生活資金を失っているため、少しでもお金が戻ってくる可能性を求めて必死になっている。当然のことながら、彼らは、資金を取り戻す希望を提示し続ける限り、回収業者のどんな要求にも従うだろう。このような業者は常に前金を要求し、最初はそう主張しても、回収額から手数料を差し引くような成果主義は決してとらない。

    中には「チャージバック・エージェンシー」ではなく「調査会社」であると主張する業者もいますが、広告やウェブサイトに記載されている成功率の高さは、その言葉を裏付けるものではありません。

    私たちは、暗号通貨のチャージバックに関して、2つのタイプの回収業者に出会ってきました:詐欺とボーダーライン詐欺

    詐欺回収業者

    詐欺師は、いわゆる「ロバリスト」や「カモリスト」と呼ばれる被害者リストを維持し、最終的にまた別の詐欺でターゲットにします。投資詐欺師の場合、短期間のうちに回収業者のふりをして被害者に近づく。

    この種の業者は前金詐欺に過ぎず、あなたのお金を奪って姿を消す。よくある手口は、アクセスするために、秘密鍵を含む被害者の電子財布の認証情報を要求することである。そして、「回収した使用不可能なビットコインを使用可能なビットコインに変換する」ために、被害者に一定額をEウォレットに入金するよう求める。

    これはナンセンスであるにもかかわらず、被害者はこれを知らず、詐欺師がアクセスできるウォレットに入金してしまう。これが終われば、あとは詐欺師自身の暗号ウォレットに資金を移動して姿を消すだけだ。

    ボーダーライン詐欺の回収機関

    比較的プロフェッショナルに活動し、非クリプトリカバリーに関しては本物のサービスを提供するリカバリー・エージェンシーです。しかし、彼らがすることは、被害者自身が銀行やカード会社に送らなければならないテンプレート化された電子メールを共有することだけです。このようなことは、費用をかけずに自分でできることだ。それでも、何らかのサービスが提供されている以上、完全な詐欺とは言えない。

    しかし、このような業者による暗号通貨の回収となると、事態はもっと怪しくなる。これらのサイトのレビューをチェックしたところ、全体的には好意的なレビューが多いものの、暗号通貨のケースに関わるレビューは、ほぼ好意的ではないことがわかった。

    彼らは、可能性が低いことを知りながら、暗号資金を取り戻すという偽りの希望を提供し、リテーナーという形でクライアントから手数料を引き出す。

    このような場合も、被害者が法執行当局や詐欺ブローカーに送信しなければならないテンプレートに基づいた電子メールを提供するだけです。詐欺ブローカーの中には、法的措置の脅しに基づいて返金を行う場合もあるが、ほとんどはそうではない。結局のところ、顧客は裁判が長引くにつれてリテーナー・フィーに次ぐリテーナー・フィーを支払うことになり、最終的には損失が深くなる。

    結論

    現在、詐欺被害者が金銭を取り戻すための革新的な方法が考案されている。残念ながら、これを可能にする技術はまだ研究中であり、一般にはまだ公開されていない。将来的に暗号通貨を取り戻せる可能性はあるが、おそらく詐欺師から不換紙幣を取り戻すのと同じように、無料で簡単にできるようになることはないだろう。

    結論:詐欺にあった場合、回復の見込みがないため、決して暗号通貨を使って見知らぬ人に支払わないこと。

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    インターネットの影響力が高まるにつれ、オンライン詐欺の蔓延も増加している。偽の投資機会からオンライン・ショップに至るまで、オンラインで被害者を陥れようとする詐欺師はあらゆる種類の主張を行っており、インターネットを利用すれば世界のどこからでも匿名で活動することができる。バーチャルな世界がますます私たちの生活のあらゆる面に浸透している今、オンライン詐欺を見分ける能力は重要なスキルです。以下のヒントは、ウェブサイトが詐欺であることを示すサインを見分けるのに役立ちます。 常識真実にしては良すぎる オンラインで商品を探すとき、お買い得な商品はとても魅力的です。グッチのバッグや新しいiPhoneが半額?そのような取引をしたいと思わない人はいないでしょう。詐欺師もこのことを知っていて、その事実を利用しようとする。 オンライン取引があまりに良さそうに見えたら、よく考えてダブルチェックすること。最も簡単な方法は、競合サイト(信頼できるサイト)で同じ商品をチェックすることです。価格の差が大きい場合は、ウェブサイトの他の部分を再確認した方が良いかもしれません。 ソーシャルメディアリンクをチェックする 昨今、ソーシャルメディアはeコマース・ビジネスの中核であり、消費者はオンライン・ショップがソーシャルメディア上で存在感を示すことを期待している。詐欺師はこのことを知っており、ソーシャルメディアサイトのロゴをウェブサイトに挿入することがよくある。表面的な部分だけを見てみると、この機能が機能していないことがよくある。 ソーシャルボタンは、ウェブサイトのホームページや空のプロフィール、あるいはどこにもつながらないかもしれない。詐欺師は、偽サイト専用のフェイスブック、ツイッター、インスタグラムを実際に設置するのが面倒な場合が多い(あるいは、悪評が広まる場所を作りたくない)。もしソーシャルメディアのアカウントが機能しているなら、投稿があるかどうかざっと見てみよう。ウェブサイトが詐欺であれば、怒ったユーザーが知らせてくれることがよくある! 小さな活字(規約とポリシー)をチェックする 詐欺師は、「会社概要」、「利用規約」、「配送ポリシー」、「返品ポリシー」のようなページで、いかにもプロフェッショナルであるかのような雰囲気を出すために、プレースホルダーや突拍子もない文章を使うことがよくあります。これらのページが存在しなかったり、質が低かったりした場合(例えば、誤字脱字があるなど)、そのサイトで買い物をすることを考え直しましょう!合法的なビジネスであれば、不完全で杜撰な文章を掲載するものでしょうか? ブランド名が(間違って)使われていませんか? 詐欺的なウェブショップの多くは、ブランド名(アディダス、シャネル、アップル)を「割引」、「格安」、「セール」、さらには「無料」といった言葉と組み合わせて使い、検索エンジン経由の訪問者を獲得している。ブランドは通常、この種のウェブショップで自社製品が販売されるのを好まない。プレミアム・ブランドは、自社製品をセールに出したり、大幅な割引を提供したりすることはほとんどない。同様に、ほとんどの真面目なオンラインショップは複数のブランドを販売しており、1つのブランドで生計を立てているわけではありません。 ウェブサイトのルック&フィールにも気を配りましょう。正規のウェブサイトには、高品質なロゴや写真が掲載されている。詐欺師は、画像や商品説明などのコンテンツを様々なソースから盗むことがよくあります。そのため、奇妙なフォーマットや低解像度の写真など、ウェブサイトの外観がプロフェッショナルでないように見えることがあります。 トラストマークは機能していますか? トラストマークは、オンラインショップの第三者認証方法です。例えば、セキュリティや消費者の権利保護を示すものです。しかし、詐欺サイトも許可なくトラストマークを使用しています。例えば、実際に認証されていないのにウェブサイトにトラストマークの写真を掲載している場合があります! ドメイン名を確認する ある種のサイトは、実際の会社とは無関係であるにもかかわらず、有名ブランドの公式サイトであるかのようにあなたを騙そうとします。特にリンクをクリックする場合は、ドメイン名(ウェブサイトのアドレス)が予想通りであることを確認してください。例えば、ブランドの本当のドメイン名はbrand.comかもしれませんが、偽のウェブサイトはbrand.net、brand.org、brand.xyz、brand.biz、brand.onlineなどのバリエーションを使用しているかもしれません。 それでもわからない?簡単な解決策は、お気に入りの検索エンジンで特定のページを検索することです。偽サイトは一般的に、あなたが直接リンクをクリックすることに依存しており、一般的にランキングの上位には表示されません。リンクをクリックするよう求めるメールを受け取った場合は、偽サイトでないことを確認するために、常に手動でウェブサイトに移動する方が安全です。 ドメイン年齢をチェック Scamadviser でウェブサイトをチェックし、そのウェブサイトの年齢を調べることができます。登録されている期間など、ドメインに関するその他の情報も収集されます。 例えば1年といった短い期間しか登録されていないドメイン名は疑わしいかもしれない。なぜなら、詐欺師はウェブサイトにあまりお金をかけないからです。最近作成され、有効期限が短いウェブサイトは、詐欺である可能性が高くなります。 レビューは信頼できるか? 有名な消費者レビューシステムを使用しているウェブショップは、通常良い兆候です。しかし、いくつかのレビューシステムは他よりも優れています。レビューシステムがレビュー認証基準を遵守しているかどうか、つまり、ウェブショップが適切な理由なくレビューを削除または編集できないかどうかをチェックしてください。 多くの偽サイトは、偽の肯定的なレビューで埋め尽くされたレビューやお客様の声のセクションを持っています。偽サイトの多くは、レビューやお客様の声のセクションに偽の好意的なレビューを載せています。偽サイトには、でっち上げの人名が含まれ、ランダムなソースから取られた写真が使用され、テキストはしばしば他のウェブサイトからコピーされています。従って、ウェブサイトに掲載されているレビューだけを鵜呑みにしないことをお勧めする。Scamadviser、TrustPilotなどのウェブサイトでは、ユーザーがレビューを残すことができ、企業によって削除されたり編集されたりすることはありません。外部のレビューをチェックすることで、実際の顧客の声をより明確に把握することができる。 企業登録簿を見る 国境を越えての購入を検討している場合、これは簡単ではないかもしれない。どの国にも企業を登録する方法があります。米国ではBetter Business Bureauが良い情報源となる。オランダでは商工会議所をチェックすることができます。 通信は安全ですか? ウェブショップのアドレスの前に「https」が表示され、「ロック」マークが見えますか?この場合、ウェブショップとあなたのブラウザ間の通信は暗号化され、ウェブショップをより安全に利用することができます。SSL証明書(通信を保護するために必要なもの)を追加するコストはわずか(年間4.99ユーロから)なので、ウェブショップが偽物でないことを保証するものではありません。 安全な支払い方法はありますか? 支払い方法には多くの種類があります。一般的にクレジットカード、PayPay、Alipayは、万が一商品が届かなかった場合に代金を返金することで消費者を保護します。ウェブショップがこれらの支払い方法に対応しているかどうかを確認してください。ウェブショップの信頼性に疑問がある場合は、決して銀行口座に送金しないでください。 Western Union、Moneygram、Skrill、Bitcoinなどの支払い方法は追跡不可能なことが多く、これらの方法で送金されたお金を取り戻すことは事実上不可能です。その結果、これらの方法は詐欺師に好まれています。 誰が商品を配送するのか? ウェブショップが配送業者を記載しているかどうか確認してください。すべてのウェブショップが掲載しているわけではありませんが、配送を追跡する機能を統合しているところもあります。また、チェックアウトの際に配送業者が記載されている場合もあります。信頼できる配送業者が記載されていれば、通常は良いサインです。 よくわからない場合はウェブショップに問い合わせる 良いウェブショップは、顧客が様々な方法でコミュニケーションを望んでいることを知っています。会社が電話番号、EメールID、問い合わせフォームを提供しているか、ソーシャルメディアで活動しているかをチェックする。疑問があれば電話するか、Eメールやソーシャルメディアで詳細情報のリクエストを送信する。プロフェッショナルなウェブショップは、媒体にもよりますが、通常数時間から最大2営業日以内に返信します。 まだ確信が持てませんか?やらないでください! まだ)確信が持てない場合は、やらないでください!Scamadviserのアドバイスでは、まだ確信が持てない場合は、慎重に直感に従ってください。お得な価格で判断を鈍らせないでください。疑問があるのなら、他に買うべきお店はたくさんあります。 具体的な詐欺の種類については、以下の「詐欺の見分け方」シリーズで詳しく解説しています! 詐欺の見分け方 - フィッシング詐欺の見分け方 - コピーサイト詐欺の見分け方-雇用詐欺詐欺の見分け方-お得すぎる情報詐欺の見分け方 - 偽のレビュー 詐欺を見分けるツール オンライン上には、詐欺に遭っているかどうかを見分けるのに役立つツールがいくつかある。ウェブサイトのリンク、EメールID、電話番号、住所、会社情報など、オンライン上で誰かが共有するあらゆる情報をチェックすることができる。これらのデータを組み合わせることで、詐欺師と取引しているのか、それとも本物の個人/組織と取引しているのかについて、意味のあるイメージを形成することができる。 以下は、詐欺を見分けるのに役立つインターネット上の最も便利なツールです: ドメインやリンクのチェック ウェブサイトをスキャンして、詐欺の兆候があるかどうかを即座に判断できるツールがいくつかオンラインで利用可能です。これらのツールは確実なものではありませんが、ウェブサイトが合法か偽物かを判断するための貴重な情報を提供してくれます。 ScamAdviser:ScamAdviserは、オンライン詐欺を特定することに重点を置いており、オンラインショップの不達や偽物の販売、偽の投資サイトや暗号サイト、購読詐欺などがある。パートナーを通じて、フィッシングやマルウェアのチェックも行う。 URLscan.io:URLscanは、より技術に精通したユーザー向けのサービスである。詳細なドメインやIP情報など、大量の技術的洞察を提供する。 ドメイン登録情報の確認 Whoisドメイン検索では、ドメイン名の所有権と保有期間を追跡することができます。すべての家屋が管理当局に登録されているのと同様に、すべてのドメイン名レジストリは、そのレジストリを通じて購入されたすべてのドメイン名に関する情報を、そのドメイン名の所有者や購入された日付とともに記録しています。 ICANN検索:ICANNとは、Internet Corporation for Assigned Names and Numbersの略称です。ICANN登録データ検索ツールは、ドメイン名とインターネット番号リソースの現在の登録データを検索する機能を提供します。 画像の確認 逆画像検索サービスでは、同じ画像が複数のウェブサイトに掲載されているかどうか、画像が編集されているかどうかを確認することができます。画像が複数の異なるウェブサイトに掲載されている場合、その画像が盗用されている可能性があります。 FaceCheck:FaceCheckを使えば、顔写真、性犯罪者サイト、ニュースに登場した容疑者など、何百万もの顔と照合することができます。 Google画像検索:2011年、Google画像に逆画像検索機能が追加され、ユーザーが画像や画像へのリンクをアップロードすると、同じ画像がインターネット上のどこに掲載されているかを調べることができるようになった。 ティンアイTinEyeは、キーワードやメタデータ、ウォーターマークではなく、画像識別技術を使用したウェブ初の画像検索エンジンである。TinEyeを使えば、キーワードではなく画像で検索することができる。 ヤンデックス・イメージズYandex Imagesは、Google画像検索やTineyeに代わる検索エンジンで、他の画像検索エンジンが見逃す可能性のある検索結果をしばしば見つけることができます。 ビジネスをチェックする 合法的なビジネスは、その国の規制当局に登録されていなければなりません。まず、あなたの国のビジネス登録を確認することをお勧めします(参照:Global Scam Country Guide)。以下は、国内外のビジネス登録です: ASIC登録オーストラリア カンパニーズハウス英国 クランチベースアメリカ/ヨーロッパを中心としたグローバル EU Business Register:ヨーロッパ オープンコーポレーツアメリカ/ヨーロッパを中心としたグローバル SEC会社検索米国 電話番号の確認 スマートフォンの発信者番号通知機能は、番号だけでなく、かけてきた相手の名前や所在地まで表示されるまでに進化しています。最近では、多くのキャリアがこの機能をすでに提供しており、以下のアプリを使えば、見知らぬ発信者をより適切に選別することができる。また、スパムや詐欺電話を報告して他のユーザーに警告することもできる。 Sync.me:Sync.MEは「世界有数のソーシャル電話帳」で、世界中の何百万人ものユーザーが着信を識別し、迷惑なスパム電話をブロックするのに役立っている。Sync.MEは、世界中どこにいても、発信者をフルネームと写真で正確に特定します。 Truecaller:TrueCallerは、発信者識別、着信拒否、フラッシュメッセージ、通話録音、インターネットを利用したチャット&ボイスの機能を備えたスマートフォンアプリケーションです。登録には携帯電話番号が必要。このアプリはAndroidとiOSで利用できる。 WhoscallWhoscallは、発信者番号通知とブロック機能を備えた、評価の高い電話アプリです。通話やテキストメッセージのサービス以外にも、着信電話やSMSの識別、悪質なスパム電話やSMSのブロック、16億以上の番号を持つ巨大なデータベースを搭載していることでも知られています。 テキストメッセージをチェック メッセージング詐欺は非常に説得力があり、不注意なクリック一つであなたの個人情報や財務データが詐欺師の手に渡る可能性があります。以下のツールを使って、テキストメッセージが詐欺かどうかをチェックしましょう: コールディフェンダー(香港):Call Defenderは香港で着信拒否と発信者番号通知サービスを提供している。Whoscallのデータベースを利用するだけでなく、香港の有名な迷惑電話データベースであるHKJunkcallも利用し、詐欺電話や迷惑電話を総合的に防止する。 ScamRanger:ユーザーは詐欺メールを報告したり、受け取ったメッセージが詐欺かどうかをチェックしたりできる。Scam Rangerは、コミュニティの力を活用することで、あらゆるメッセージング・プラットフォームでオンライン金融詐欺から人々を守ります。 ビデオをチェック 技術が向上し続けるにつれ、ディープフェイクの作成は容易になり、特定は難しくなっている。知名度の高い詐欺にも使われており、非常に説得力があります。動画がディープフェイクかどうかを識別するためのツールがあり、ユーザーは動画のリンクを貼り付けたり、動画をアップロードしたりするだけでそれを行うことができる。 ディープウェア:疑わしい動画をスキャンして、合成的に操作されたものかどうかを調べる。このプロジェクトは、コミュニティが協力してディープフェイクと戦うための信頼できる解決策を見つけることができるよう、オープンソースで提供されている。

    お金を手放すのが早すぎたこと、利用したサイトが詐欺であったことに気づいたという最悪の事態が訪れました。まずは、絶望しないでください! 詐欺に遭ったと思ったら、まず返金してもらうことです。これは、あなたが本物の会社と取引しているのか、詐欺師と取引しているのかを判断するための最初の、そして最も簡単なステップです。悲しいことに、詐欺師からお金を取り戻すのは、ただ頼むほど簡単ではありません。 本当に詐欺師を相手にしている場合、お金を取り戻す手順(および可能性)は、使用した支払い方法によって異なります。 ペイパル デビットカード/クレジットカード 銀行振込 電信送金 グーグルペイ ビットコイン ペイパル PayPalを利用した場合、詐欺にあった場合にお金を取り戻せる可能性が高い。PayPalのウェブサイトでは、購入から180日以内に異議を申し立てることができます。 異議申し立ての条件 最も単純な状況は、オンラインストアに注文したのに商品が届かないというものです。この場合、PayPalはこのように述べています:「注文した商品が届かず、販売者が発送または配達の証拠を提示できない場合、全額返金します。簡単なことです。" 詐欺師が全く別の商品を送ってきた。例えば、PlayStation 4を注文したのに、代わりにPlayStationのコントローラーだけが届いたとします。 商品ページに商品の状態が誤って記載されていた。新品と記載されているにもかかわらず、明らかに使用された形跡がある。 商品の部品や機能が欠けており、それが開示されていない。例えば、組み立て用のネジがすべて含まれている棚を購入したにもかかわらず、到着したときにはネジが含まれていなかった場合。 正規品として販売された商品が偽造品であった場合。 クレジットカードまたはデビットカード クレジットカードやデビットカードでオンラインショップに支払った場合、最善の方法は、カードの銀行を通し、「係争中の取引」についてのセクションがあるかどうか、または「チャージバック」プロセスについて言及されているかどうかを確認することです。このプロセスはかなり複雑で、Chargebacks911のこのインフォグラフィックが完璧に証明している。 しかし、チャージバックとは何でしょうか?Money Saving Expertによると、チャージバックはオンラインで何かを購入した際に、その商品やサービスが不良品であった、提供されていなかった、会社が倒産したためあなたに届けられなかった、といった場合に有効です。チャージバックの請求が有効であれば)あなたの銀行は直接加盟店の銀行に行き、あなたの口座に返金します。チャージバックを請求できる期間は、支払いまたは問題に気づいてから120日間です。 英国の方は、1974年消費者信用法第75条が適用されます。もっと詳しく知りたい方は、Money Saving Expertで全文をご覧ください。この法律はあなたにとって何を意味するのでしょうか?この法律は、100ポンドから30,000ポンド以上の金額を支払った場合、注文した商品が届かなかったり、注文したはずの商品が届かなかったりした場合に、お金を取り戻すことができるというものです。チャージバックとの違いは、カード会社の自主的な制度ではないということです。これらの保護は法律で定められています。 私たちScamadviserが、この保護が消費者にとって素晴らしいものだと考える理由は、あなたを失望させ、その後倒産した会社からユーザーを守ることにもなるからです。 注意:クレジットカードで支払う際、PayPalなどのサードパーティを利用しないよう注意してください。第75条に基づく請求権が無効になる可能性があります。詳細はこちらをご覧ください。 銀行振り込み Which.co.ukは、銀行振り込みからお金を取り戻す方法について次のように述べています:銀行振込からお金を取り戻す方法について、Which.co.ukは次のように述べています。一旦連絡をすれば、銀行が資金の回収を試みます。それでもうまくいかない場合は、銀行に苦情を申し立てるか、最寄りの金融オンブズマンに連絡してください。さらに、Which.co.ukは、当局に連絡し、ケース番号を手元に置いておくと、このプロセスに役立つとしている。 送金サービス 送金サービスの利用には注意が必要だ。Which.co.ukは、マネーグラム(MoneyGram)、ペイ・ポイント(Pay Point)、ウェスタン・ユニオン(Western Union)などのサービス(詐欺師の間で人気)を利用すると、お金を取り戻すのが難しくなると指摘している。ここでの最善のアドバイスは、取引に確信が持てない場合は、この支払い方法を選択しないことである。 不正な謎の支払い 決算書を見ていて、奇妙な買い物がありませんか?もしかしたら、身に覚えのない会社から引き落とされているかもしれません。それは不正な引き落としかもしれません。このような場合は、できるだけ早く銀行に連絡してください。お住まいの地域によっては、あなたを保護するための規制があり、払い戻しが受けられるかもしれません。 グーグルペイ 誰かがあなたのGoogle Payアカウントを勝手に使っていませんか?もしかしたら、身に覚えのない支払いがあったかもしれません。ご心配なく!Googleには、あなたを助けるための異議申し立てシステムがあります。支払いに関する異議申し立て、報告、キャンセルの方法については、こちらをご覧ください。 ビットコイン(およびその他の暗号通貨) 悲しいことに、暗号通貨の取引は追跡や逆引きが不可能なため、その回収が大きな課題となります。ほとんどの場合、暗号コインを回収する望みはほとんどありません。ビットコイン取引を行った会社に連絡し、返金を求めるケースを提示することができます。その後、その会社のポリシーに従って払い戻しを行うことができるかどうかを判断するのは、その会社次第です。 専門知識があり、暗号資金の回収に高い成功率を持っていると主張する偽の「回収エージェント」に注意してください。詐欺である可能性が高い理由については、「暗号通貨は詐欺師から回収できるか」の記事をお読みください。 払い戻しのために支払いプロバイダーにアプローチする方法についてのより詳細なガイドについては、詐欺からお金を取り戻す方法のページをご覧ください。 より安全なオンライン決済の方法については、オンライン決済の安全な方法とは?