Cómo detectar estafas en las plataformas de negociación en línea - Ejemplos incluidos
Autor: Adam Collins
¿Alguna vez ha deseado hacerse rico de la noche a la mañana? Pues a mucha gente también, y eso es exactamente con lo que cuentan los estafadores. La Autoridad de Servicios y Mercados Financieros (FSMA) está aquí para decirle que esas plataformas de negociación que dicen "hágase rico rápidamente" son en su mayoría trampas tendidas por estafadores muy astutos. Veamos cómo funcionan estas estafas y qué hacer si cae en una de ellas.
La estafa al descubierto: Cómo funciona la estafa de las plataformas de inversión
Invitación furtiva
Los estafadores son como los camaleones de Internet. Pueden aparecer en cualquier parte: en un falso artículo de prensa protagonizado por su famoso favorito, en un tentador anuncio en Internet, en un perfil de redes sociales demasiado bueno para ser verdad o incluso en un mensaje "romántico" de una aplicación de citas. Estos estafadores prometen rendimientos altísimos en muy poco tiempo, lo que debería ser su primera señal de alarma. Recuerda, si suena demasiado bien para ser verdad, ¡probablemente lo sea!
Registrarse
Estás intrigado. Tal vez piense: "¿Por qué no intentarlo?" Así que se registra y deposita una pequeña cantidad, digamos 250 euros. Inofensivo, ¿verdad? A veces, te ofrecen "ayuda" accediendo remotamente a tu ordenador para facilitarte el proceso. Spoiler alert: esta ayuda es tan útil como una tetera de chocolate: a menudo viene acompañada de virus o programas espía.
El juego
Una vez ingresado tu dinero, empieza la diversión para ellos. Fingen unos beneficios impresionantes en tu cuenta. Usted ve signos de dólar y se cree el próximo Warren Buffett. Pero todo es humo y espejos. Empiezan a llamarte con más frecuencia que tu madre, presionándote para que inviertas más con ofertas urgentes y, a veces, incluso amenazas.
La gran decepción
Al principio, puede que le dejen retirar una pequeña cantidad para mantenerle enganchado. Pero cuando intentas sacar una suma mayor, es como intentar sacar sangre de una piedra. Pondrán excusas, como comisiones elevadas o impuestos inesperados. Al final, se esfuman con todo tu dinero y te dejan como si te hubiera atropellado un camión.
Le han estafado. ¿Y ahora qué?
Ponga el freno
Lo primero es lo primero, detenga todas las transacciones inmediatamente. No pase de largo, no cobre 200 dólares. Simplemente deténgase. Corta todo contacto con la plataforma. Sólo intentarán sacarte más dinero.
Llame a su banco
Avise a su banco lo antes posible. Es posible que puedan ayudarte a proteger tus cuentas y evitar más pérdidas.
Denúncielo
Póngase en contacto con la FSMA, presente una denuncia ante la policía o denuncie la estafa en ScamAdviser. Cuanta más información facilite, mejor podrán localizar a estos estafadores.
Guárdelo todo
Guarde todos sus correos electrónicos, mensajes, extractos de cuenta y capturas de pantalla. Piense que está reuniendo pruebas para el gran juicio de la película de su vida. Esto será crucial a la hora de denunciar el fraude.
Cuidado con las estafas de recuperación
Después de haber sido estafado, es posible que se le acerquen los llamados "expertos en recuperación", que prometen devolverle su dinero a cambio de una comisión. A menudo no son más que estafadores que intentan aprovecharse de usted. Es como pisar un rastrillo después de haber caído en un pozo.
Conclusión: No pierda la cabeza
Las estafas a la hora de invertir adoptan muchas formas, por lo que es fundamental mantenerse alerta al elegir una plataforma de negociación. No es oro todo lo que reluce: a menudo, sólo se trata de estafadores con un traje elegante.
Estos estafadores utilizan diversas tácticas para atraerle: falsos avales de famosos, anuncios llamativos e incluso perfiles falsos en redes sociales o aplicaciones de citas. Prometen ganancias rápidas y elevadas para que haga un pequeño depósito inicial. Una vez enganchado, manipulan su cuenta para que muestre beneficios falsos, presionándole para que invierta más. Pero cuando intentas retirar tu dinero, bloquean tus intentos con excusas y acaban desapareciendo con tus fondos.
Si se ve atrapado en una estafa, detenga inmediatamente todas las transacciones y corte el contacto con la plataforma. Informa a tu banco, denuncia el fraude a las autoridades y guarda todas las comunicaciones como prueba. Tenga cuidado con cualquiera que se ofrezca a recuperar su dinero a cambio de una comisión: a menudo también son estafadores.
La FSMA señala que los siguientes sitios web ponían en contacto a los consumidores con plataformas de negociación fraudulentas:
- Algo Education (http://algoeducation.io/);
- Bitcode Method (https://bitcode-method.com/; https://bitcodemethod.org/; https://bitcode-ai.live/);
- Immediate Peak (https://immediatepeak.io/; https://immediatepeak.com; https://immediatepeak.net; https://immediatefuture.io;
- immediate-peak.com; https://immediatepeak.org);
- Intal Inmediato (https://immediateintal.com/; https://immediate-intal.co/; https://immediateintalai.com/);
- Immediate Vortex (https://immediatevortex.io; https://immediate-vortex.com/; https://immediatevortex.co/).
La FSMA desaconseja encarecidamente responder a cualquier oferta realizada por las siguientes plataformas de negociación:
- 4xai (https://4xai.net/);
- BFTCapitals/BFTCapitalspro (http://bftcapitals.com; https://www.bftcapitalspro.com/);
- Bitlet (https://bitlet.net/);
- Bitnomics (https://bitnomics.co);
- BNP Groups (empresa clonada) (https://bnpgroups.co.uk/);
- Chronovalor (https://www.chronovalor.com/);
- CMCapitals (empresa clonada) (https://cmcapitals.com/);
- Coinsbit (https://coinsbit.io/);
- CryptoCom AI (empresa clonada) (https://crypto-com.ai);
- DCY Markets (https://dcymarkets.com/);
- Easy Trade (http://easy-trade.uk/);
- Fortnomics (https://www.fortnomics.com/);
- FX Margine (https://fxmargine.com/);
- GMT Direct (https://gmtdirect.com/);
- High BTC Stock (https://www.highbtcstock.com/);
- Invotrade (https://invotrade.com/);
- Lasbert (https://lasbert.net/);
- Omega Capital Markets (https://omegacm.net; https://www.omega-cm.net/);
- Opti Market Exchange (https://ome1.vip; http://www.ome2.vip/);
- Parenta Financal Services Ltd (https://www.parentafinancialservicesltd.com/);
- Promarket AI (https://promarket-ai.com/; https://promrk-ai.com/; https://tradingacc-globalic.com/en; https://web.halving-trade.org/; https://web.hlv-trade.com/auth/login; https://pro-mrketai.com/);
- Quopi (https://quopi.ai/; https://quopi.app/);
- Sense traders (https://sense-traders.com/);
- Sfcap/Safecap Investments/Finalto (https://webtrader.sfcap.trade/)
- SkyTarget Ltd (https://www.skytargetltd.com/);
- Swiss-Vests (https://swiss-vests.com/);
- TigersFM (https://www.tigersfm.com/);
- Titanwealth24 (https://www.titanwealth24.com/);
- Tradex4u (https://tradex4u.com/);
- Verify Markets (www.verify-markets.com);
- Vourteige (https://www.vourteige.com/);
- XHPX (https://xhpxpro.com/
Fuente de la imagen: Unsplash.com
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A medida que aumenta la influencia de Internet, también lo hace la prevalencia de las estafas en línea. Hay estafadores que hacen todo tipo de reclamos para atrapar a sus víctimas en línea -desde falsas oportunidades de inversión hasta tiendas online- e internet les permite operar desde cualquier parte del mundo con anonimato. La capacidad de detectar las estafas en línea es una habilidad importante, ya que el mundo virtual forma parte cada vez más de todas las facetas de nuestra vida. Los siguientes consejos le ayudarán a identificar las señales que pueden indicar que un sitio web podría ser una estafa. Sentido común: Demasiado bueno para ser verdad Cuando se buscan productos en Internet, una gran oferta puede resultar muy tentadora. ¿Un bolso Gucci o un iPhone nuevo a mitad de precio? ¿Quién no querría hacerse con una oferta así? Los estafadores también lo saben e intentan aprovecharse de ello. Si una oferta en línea parece demasiado buena para ser verdad, piénsatelo dos veces y compruébalo todo. La forma más sencilla de hacerlo es consultar el mismo producto en sitios web de la competencia (en los que confíe). Si la diferencia de precios es enorme, quizá sea mejor volver a comprobar el resto del sitio web. Compruebe los enlaces a las redes sociales Hoy en día, las redes sociales son una parte esencial de las empresas de comercio electrónico y los consumidores s
Así que ha sucedido lo peor: se ha dado cuenta de que ha desembolsado su dinero demasiado rápido y de que el sitio que ha utilizado era una estafa, ¿y ahora qué? En primer lugar, no se desespere. Si crees que te han estafado, lo primero que tienes que hacer es pedir que te devuelvan el dinero. Este es el primer paso, y el más sencillo, para determinar si se trata de una empresa auténtica o de un estafador. Lamentablemente, recuperar el dinero de un estafador no es tan sencillo como pedirlo. Si efectivamente está tratando con estafadores, el procedimiento (y la posibilidad) de recuperar su dinero varía en función del método de pago que haya utilizado. PayPal Tarjeta de débito/crédito Transferencia bancaria Transferencia bancaria Google Pay Bitcoin PayPal Si has utilizado PayPal, tienes muchas posibilidades de recuperar tu dinero si te han estafado. En su sitio web, puedes presentar una dispu ta en un plazo de 180 días naturales desde tu compra. Condiciones para presentar una reclamación: La situación más sencilla es que hayas hecho un pedido en una tienda online y no te haya llegado. En este caso, esto es lo que declara PayPal "Si su pedido nunca llega y el vendedor no puede proporcionar una prueba de envío o entrega, obtendrá un reembolso completo. Así de sencillo". El estafador le ha enviado un artículo completamente distinto. Por ejemplo, usted pidió una PlayStation 4, pero en su lugar sólo reci